Planificación Financiera

Por qué la Planificación Financiera

Le orientamos para que tome los pasos necesarios hacia el logro de sus objetivos financieros, independientemente de los eventos inesperados que puedan surgir y tomando en consideración las diferentes etapas de su vida.

Le ayudamos a trabajar hacia la seguridad financiera a través de un enfoque personalizado que le permita planificar, acumular y preservar su capital. Nuestro ofrecimiento incluye, pero no se limita a:

  • Evaluar su situación financiera
  • Trazar un plan financiero que puede incluir:
    • inversiones
    • educación de dependientes
    • retiro
    • planificación contributiva
    • manejo de riesgos
    • herencia
    • sucesión del negocio, entre otros
  • Revisar periódicamente el progreso de sus metas financieras, integrando cambios dependiendo de sus metas, circunstancias y etapa de vida
  • Encontrar soluciones prácticas y efectivas a situaciones financieras complejas
Financial Planning

 

Planes Disponibles

La planificación financiera es un proceso dinámico y continuo que considera todos los aspectos y factores que afectan su vida, tales como:

Situación Financiera

  • Identificar sus metas
  • Evaluar la composición de sus activos y obligaciones
  • Analizar el flujo de efectivo y manejo de deudas
  • Establecer un presupuesto

 

Inversiones

  • Maximizar diversificación de activos actual para atender sus necesidades y perfil como inversionista
  • Identificar el impacto contributivo de su cartera de inversión y desarrollar una estrategia eficiente
  • Desarrollar una política de inversión

 

Educación de sus Hijos o Dependientes

  • Proyectar costos de educación universitaria
  • Evaluar alternativas de financiamiento
  • Crear estrategias de inversión eficientes
  • Explorar opciones de pago

 

Retiro

  • Diseñar estrategias para acumulación de fondos para el retiro de planes de retiro cualificados y no cualificados
  • Evaluar estrategias que mitiguen el impacto de la inflación en los activos disponibles para el retiro
  • Anticipar fuentes de ingresos durante su independencia financiera

 

Planificación Contributiva

  • Identificar su perfil contributivo y oportunidades de ahorro
  • Determinar una estructura de negocio que sea contributivamente eficiente
  • Análisis contributivo de transacciones especiales:
    • distribución de planes de retiro
    • venta o liquidación de activos de capital o negocio
    • fuentes de ingreso de otras jurisdicciones
    • opciones de compra de acciones, entre otros
  • Evaluar el impacto contributivo de la distribución de los activos de retiro

Manejo de Riesgo

  • Identificar riesgos que podrían causar un impacto financiero y cuantificar la necesidad de seguros
  • Revisar sus pólizas actuales
  • Diseñar estrategias financieras y de protección de activos a través de productos de seguro

 

Herencia

  • Diseñar estrategias para proteger a sus seres queridos
  • Determinar el impacto contributivo sobre el caudal y analizar alternativas para minimizarlo, incluyendo donaciones
  • Revisar su plan de sucesión actual: testamentos, fideicomisos y poderes legales, entre otros
  • Diseñar estrategias para preservar capital
  • Armonizar su plan de sucesión de negocio con el personal

 

Sucesión de Negocios

  • Evaluar estructura actual de su negocio
  • Analizar estrategias para la continuidad o transferencia del negocio
  • Diseñar un Acuerdo de Compra-Venta o revisar el existente validando que el mismo cumpla con los deseos de los accionistas o dueños
  • Establecer estrategias financieras que respalden el Acuerdo de Compra-Venta

Situación Financiera

  • Identificar sus metas
  • Evaluar la composición de sus activos y obligaciones
  • Analizar el flujo de efectivo y manejo de deudas
  • Establecer un presupuesto

Inversiones

  • Maximizar diversificación de activos actual para atender sus necesidades y perfil como inversionista
  • Identificar el impacto contributivo de su cartera de inversión y desarrollar una estrategia eficiente
  • Desarrollar una política de inversión

Educación de sus Hijos o Dependientes

  • Proyectar costos de educación universitaria
  • Evaluar alternativas de financiamiento
  • Crear estrategias de inversión eficientes
  • Explorar opciones de pago

Retiro

  • Diseñar estrategias para acumulación de fondos para el retiro de planes de retiro cualificados y no cualificados
  • Evaluar estrategias que mitiguen el impacto de la inflación en los activos disponibles para el retiro
  • Anticipar fuentes de ingresos durante su independencia financiera

Planificación Contributiva

  • Identificar su perfil contributivo y oportunidades de ahorro
  • Determinar una estructura de negocio que sea contributivamente eficiente
  • Análisis contributivo de transacciones especiales:
    • distribución de planes de retiro
    • venta o liquidación de activos de capital o negocio
    • fuentes de ingreso de otras jurisdicciones
    • opciones de compra de acciones, entre otros
  • Evaluar el impacto contributivo de la distribución de los activos de retiro

Manejo de Riesgo

  • Identificar riesgos que podrían causar un impacto financiero y cuantificar la necesidad de seguros
  • Revisar sus pólizas actuales
  • Diseñar estrategias financieras y de protección de activos a través de productos de seguro

Herencia

  • Diseñar estrategias para proteger a sus seres queridos
  • Determinar el impacto contributivo sobre el caudal y analizar alternativas para minimizarlo, incluyendo donaciones
  • Revisar su plan de sucesión actual: testamentos, fideicomisos y poderes legales, entre otros
  • Diseñar estrategias para preservar capital
  • Armonizar su plan de sucesión de negocio con el personal

Sucesión de Negocios

  • Evaluar estructura actual de su negocio
  • Analizar estrategias para la continuidad o transferencia del negocio
  • Diseñar un Acuerdo de Compra-Venta o revisar el existente validando que el mismo cumpla con los deseos de los accionistas o dueños
  • Establecer estrategias financieras que respalden el Acuerdo de Compra-Venta

 

Un Equipo a su Disposición

Para ayudar a lograr sus objetivos financieros, usted contará con nuestro equipo de especialistas acreditados:

  • Planificadores Financieros Certificados (CFP®)1,
  • Certified Private Wealth Advisors (CPWA®)2,
  • Analistas de Manejo de Inversiones (CIMA®)3,
  • Contadores Públicos Autorizados (CPA), y licenciados en derecho.

 


El plan financiero conlleva un costo y puede variar dependiendo del plan. Las sugerencias y recomendaciones que se incluyen en el plan financiero del cliente se ofrecen como asesoría y sin ninguna garantía sobre el desempeño de cualquier producto de seguros o de inversión que se pudiera adquirir de conformidad con estas recomendaciones.

Los productos de inversión no están asegurados por la FDIC, no son depósitos ni obligaciones, ni están garantizados por el Banco Popular de Puerto Rico, sus subsidiarios y/o afiliadas y conllevan riesgo, incluyendo la posible pérdida del principal invertido. Los productos de seguros no están asegurados por la FDIC, ni por ninguna agencias del gobierno, no son depósitos u obligaciones, ni están garantizados por el Banco Popular de Puerto Rico, sus subsidiarios y/o afiliadas y pueden perder valor. Banco Popular de Puerto Rico, sus subsidiarias o afiliadas no se dedican a ofrecer servicios de asesoría contributiva, legal o de contabilidad. Si usted desea asesoría legal, contributiva o de contabilidad, debe consultar con un profesional especializado en estas áreas.

1 La Certified Financial Planner Board of Standards, Inc. es dueña en Estados Unidos de la marca CFP® Certified Financial Planner que concede a las personas que completan con éxito los requisitos iniciales y continuos de certificación establecidos por la CFP Board.

2 Investment Management Consultants Association, Inc. es el dueño de la marca de certificación CPWA® Certified Private Wealth Advisor. Su uso significa que el usuario ha completado los requisitos de credenciales iniciales y consecuentes para certificación.

3 Investment Management Consultants Association, Inc. es dueño en Estados Unidos y mundialmente de la marca de certificación CIMA® Certified Investment Management Analyst.

 

Podemos ayudarle a alcanzar sus metas financieras

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