Noticias y Orientación

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¿Qué le ofrece el Programa de Consultoría de Inversiones?

El Programa de Consultoría de Inversiones de Popular Securities le ofrece un plan de inversiones comprensivo y versátil que incluye la orientación por parte de un asesor de inversiones, quien pone sus intereses primero.

Al inicio del programa, su asesor de inversiones le ayudará a entender sus metas y objetivos, con el propósito de definir su tolerancia al riesgo. Con esta información, trabajarán en conjunto para diseñar una estrategia de inversiones que le ayude a alcanzar sus metas. Los servicios de asesoría se basan en los principios fundamentales de inversiones: diversificación y una distribución estratégica de los activos. A través de su asesor tendrá acceso a:

  • Estrategas externos con experiencia y liderato
  • Cuentas manejadas individualmente
  • Carteras diversificadas de fondos mutuos y/o fondos de inversión cotizados (ETF, por sus siglas en inglés).

Las cuentas de manejo individual cuentan con los servicios de un administrador de inversiones externo, quien le ayudará a lograr sus objetivos mediante uno o más estilos de inversión. Las carteras personalizadas ayudan a su asesor a diseñar y recomendar carteras de fondos mutuos o ETF, proveer recomendaciones diarias en cuanto a la asignación de activos, selección de productos y reemplazos; no obstante, las decisiones quedan a su discreción.

Todas las soluciones cuentan con la conveniencia de comisiones basadas en activos o estructuras tarifarias basadas en factores tales como: inversión total, tipo de vehículo y frecuencia. Las comisiones se divulgarán durante la fase de propuesta, en el contrato de consultoría y en los informes de carteras subsiguientes a rendirse trimestralmente. Cada trimestre, recibirá un informe con un análisis exhaustivo sobre la misma, que incluirá rendimiento, comisiones, detalle de participaciones y una discusión sobre los mercados.

Los servicios de corretaje y de asesoría de inversiones se ofrecen a través de Popular Securities, LLC, una firma de corretaje registrada y de asesoría de inversiones, miembro de FINRA y SIPC. Popular Securities, LLC es una subsidiaria de Popular, Inc. y está afiliada con Banco Popular de Puerto Rico. Popular Inc. y Banco Popular de Puerto Rico no son casas de corretaje registradas o de asesoría de inversiones. Los productos de inversión no están asegurados por la FDIC; no son depósitos u obligaciones del Banco; no están garantizados por el Banco; y están sujetos a riesgos de inversión, incluyendo la posible pérdida del capital invertido. Las sugerencias y/o recomendaciones que se pudieran brindar son hechas sin ninguna garantía sobre el desempeño de cualquier producto que se podría adquirir en conformidad con las mismas. Banco Popular de Puerto Rico, sus subsidiarias y/o afiliadas, no se dedican a ofrecer servicios de asesorías contributiva, legal o de contabilidad. Si usted desea asesoría legal, contributiva o de contabilidad debe consultar con un profesional especializado en estas áreas. Ciertas condiciones pueden aplicar.